Manual do Investidor Iniciante (PDF)

Manual do
investidor iniciante:
3 opções de
investimento que
valem a pena

03
05
14
18

Introdução

O perfil do investidor iniciante

Previdência Privada

Fundos de pensão

20
22
24
26

Investimentos em renda fixa

Tesouro Direto

Conclusão

Mongeral Aegon: de
pessoas para pessoas

Introdução

INTRODUÇÃO

O sonho de ter tranquilidade na vida financeira faz parte
do nosso presente e dos planos para o futuro. Manter
bons padrões de consumo e de capacidade de pagamento
é o que todos queremos, mesmo quando chegar a hora
de “pendurar as chuteiras” e aproveitar os melhores
momentos do período profissionalmente inativo.

E mesmo que essa nova fase esteja longe de acontecer, também queremos
segurança para lidar com imprevistos, como eventuais afastamentos
do trabalho por motivo de doença. Nesses casos, a preocupação com a
família é o que impera. Ter a paz de saber que as mensalidades escolares
continuarão sendo pagas, que o aluguel estará em dia e que não faltará
nada na mesa é o que todos desejam.
Neste e-book, serão apresentadas algumas boas opções para fazer o
dinheiro render, a médio e longo prazos. Acompanhe as dicas, identifique
seu perfil de investidor e prepare-se para dias de abundância mais à frente.

4

O perfil do
investidor
iniciante

O PERFIL DO INVESTIDOR INICIANTE

Quando cai a ficha de que é importante guardar hoje
para usufruir amanhã, muitas dúvidas vêm à tona.
O mais comum é que não saibamos nem por onde
começar, especialmente porque há tanta informação
difusa que acabamos nos confundindo e ficando
inseguros sobre o melhor caminho a seguir.

6

O PERFIL DO INVESTIDOR INICIANTE

Todo investidor iniciante passa por isso. Mas
entrar para esse mundo do mercado financeiro
não é tão complicado assim e é possível
adquirir uma boa noção de como as coisas
funcionam em pouco tempo.
A primeira etapa que precisa ser vencida é
identificar o tipo de investidor que você
é. Existem basicamente três estilos: o
conservador, o moderado e o arrojado.
O investidor conservador é mais comedido
e tem receio de arriscar. Já o moderado
é mais disposto a tentar opções que
possam render um pouco mais, mesmo
que isso represente menos segurança. Já
o arrojado aposta todas as suas fichas
na busca das maiores rentabilidades do
mercado, lidando bem com perdas.
Em todos os perfis, o sucesso está na
estratégia de investimentos.
7

Para cada tipo de investidor haverá opções
adequadas para maximizar os rendimentos. A
diferença é que uns terão mais adrenalina no
processo e outros não.
Em geral, investidores iniciantes não se
sentem muito confortáveis em lançar mão de
táticas ousadas, até porque só as aprenderão
com o tempo. Inclusive, é comum que no
início um poupador seja conservador e, com
o passar do tempo, se torne moderado ou
arrojado. O inverso também acontece, quando
o tempo para gerir os recursos fica escasso ou
simplesmente acaba a graça de se aventurar.
Para começar essa trajetória, é preciso
centrar-se e acumular o máximo de
informações necessárias para tomar boas
decisões sobre o que fazer com o dinheiro.
Veja alguns passos que são importantes
nessa jornada!

O PERFIL DO INVESTIDOR INICIANTE

APRENDA MAIS SOBRE INVESTIMENTOS
Escolher bons caminhos depende de
conhecimento. Então, antes de escolher
o(s) investimento(s) para iniciar uma
reserva, é fundamental analisar o mercado
— mesmo que com um olhar leigo —,
pesquisar fontes seguras e entender a
dinâmica do ambiente financeiro.
No início, pode parecer difícil, mas hoje
esse tipo de informação é divulgada com
linguagens acessíveis, especialmente em
sites e blogs especializados.
Também existem cursos online e conteúdos
digitais que ensinam o beabá das aplicações
financeiras, demonstrando as diferenças
entre elas e disponibilizando ferramentas
para simulações.

8

O PERFIL DO INVESTIDOR INICIANTE

CORTE TODAS AS GORDURAS
Você vai perceber que quanto mais se
guarda, tanto mais se quer guardar.
Ver o dinheiro render é algo que
traz uma sensação psicológica boa,
chegando a deixar algumas pessoas
praticamente viciadas nessa atividade.
A questão é que quando se tem sobras
inexpressivas, temos a impressão de que
nem precisamos guardá-las porque, afinal de
contas, elas não fazem diferença. Mas fazem!
Então vale a pena olhar para o orçamento
e apertar o cinto em todas as despesas
domésticas (luz, água, telefone, internet) e de
lazer (restaurantes, cinema, cervejinha com
os amigos). Isso não significa deixar de viver,
mas sim olhar com cuidado para cada custo e
pensar formas alternativas para fazer tudo o
que se fazia antes, mas gastando menos.
9